Les types de financement professionnel adaptés aux TPE et PME

La recherche de financement est une problématique récurrente pour les chefs d'entreprise. Compte tenu de la diversité des financeurs (banques, leasers, factors,...) de nombreux modes de financement sont adaptés aux professionnels mais ils sont souvent mal connus ou mal vus par ces dirigeants.
Du crédit bancaire classique à l'affacturage en passant par le crédit-bail, nous diffusons ici des informations, avantages et inconvénient de nombreuses solutions de financement spécialement adaptées aux professionnels, TPE, PME, artisans, commerçants mais aussi professions libérales.
 
 

Le crowdfunding pour les TPE - PME

Le crowdfunding représente un nouveau moyen de financement pour les entreprises. Basé sur la solidarité des internautes, il évite aux petites sociétés de devoir emprunter à leur banque et de payer des intérêts importants. Il leur permet également d'obtenir rapidement l'argent dont elles ont besoin pour financer leurs activités, sans craindre un refus de leur établissement bancaire, pour quelque raison que ce soit.

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Le Crédit bancaire

Le crédit bancaire, encore appelé crédit professionnel est généralement la solution la plus courante pour financer l'achat d'un bien à valeur élevée, du métériel ou encore pour financer la création ou reprise d'entreprise.

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L'affacturage ou factoring

Il est fréquent qu'une entreprise soit obligée d'accorder à ses clients des délais de paiements. Apparaît alors un décalage dans la trésorerie de l'entreprise auquel elle doit faire face. Afin de combler d'éviter un tel délai, elle a la possibulité de céder ses factures à un spécialiste dans le domaine. Pour ce faire, elle peut avoir recours à l'affacturage.

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Participer aux concours d'aide à la création d'entreprise pour financer sa création

Destinés aux start-ups, les concours d’aides sont incontournables, tant sur le plan financier que relationnel afin de mieux démarrer une activité.

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Crédit-bail ou leasing

Le crédit-bail, ou "leasing", est un contrat de location d'un matériel, d'un véhicule voire même d'un immeuble, avec possibilité de rachat à son échéance, établi entre deux parties : une entreprise et une banque ou un leaser.

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Crédit entreprise pour les jeunes en difficulté grâce à l'Adie

L'Adie ou l'Association pour le Droit à l'Initiative économique vient en aide aux jeunes aspirant à créer leur propre entreprise. Cette assistance est proposée aux jeunes de moins de 32 ans aux ressources modestes.

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Crédit entreprise à taux bonifié

Le système de « bonification de prêt » est mis en place par le Conseil Régional afin de réduire la dette d’un organisme prêteur. Il en découle un abaissement du taux d’intérêt prélevé au remboursement d’un prêt professionnel.

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Le prêt vert bonifié

Mardi, 07 Février 2012 13:42

Pour répondre aux enjeux environnementaux, Oséo propose le prêt vert bonifié, un crédit destiné à toutes les PME qui projettent de lancer des produits liés à l'efficacité énergétique sur le marché.

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Le crédit fonds de commerce

Samedi, 18 Février 2012 21:19

Pour permettre l'acquisition d'un fonds de commerce ou le rachat des parts sociales d'une société, les institutions bancaires peuvent octroyer un crédit fonds de commerce.

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Le crédit spot

Mardi, 07 Février 2012 13:33

Le crédit spot est un crédit entreprise de très courte durée destiné à régler les problèmes de trésorerie ponctuels des PME.

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Biotech Garantie

Mercredi, 25 Janvier 2012 07:52

Afin de faciliter l'accès des sociétés de biotechnologie aux crédits bancaires, OSEO a spécialement créé à leur encontre le prêt Biotech Garantie. Toute la lumière sur cette garantie unique.

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Prêt participatif d’Amorçage d'Oséo

Vendredi, 13 Janvier 2012 13:19

Parmi les financements bancaires qu'Oséo a créés pour les entreprises, on retrouve le prêt participatif d'amorçage. Zoom.

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Sources de financement : les FCPR

Jeudi, 12 Janvier 2012 13:51

Les FCPR ou Fonds Communs de Placement à Risque interviennent dans le financement des entreprises lors de la période de capital-développement. Toutes les explications.

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CLEFE, l'organisme de financement des entreprises pour femme

Jeudi, 12 Janvier 2012 13:34

CLEFE constitue une institution de financement dédiée aux entreprises dirigées par les femmes. Elle propose différentes solutions pour aider les entreprises à bien démarrer.

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France Active, un fonds destiné aux jeunes PME

Le credit aux entreprise France Active est un fonds qui a été érigé en vue de faciliter l'accès au crédit aux dirigeants des petites et moyennes entreprises.

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Financement des entreprises innovantes : faites appel aux business angels !

Les entreprises qui sont spécialisées dans l'innovation autre que technologique et qui ont besoin de financement peuvent faire appel aux business angels.

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LOA : un financement qui permet de constituer le parc automobile d'une société

La location avec option d'achat (LOA), également connu sous l'appellation de Leasing-Automobile, est un type de financement qui permet de constituer ou de rénover le parc automobile d'une entreprise. Les professionnels qui n'ont pas les moyens d'effectuer un achat au comptant ou un crédit bail peuvent adopter ce type de financement.

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La MCNE, un financement à court terme pour les créances export

Dans le cadre de son activité, il se peut qu'une société exportatrice accorde un délai de paiement à un client étranger. Cette option engendre généralement un manque à combler dans la trésorerie de l'entreprise, qui peut alors contracter une mobilisation de créances née à l'étranger ou MCNE.

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Ouvrir son capital aux investisseurs : Love money, Business angels,...

Pour financer votre entreprise, il est possible de faire appel à des investissements extérieurs contre une participation au capital.

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Prêt Starteo : un type de crédit entreprise sur Fonds de Participation

Le prêt Starteo est un financement octroyé aux jeunes entreprises dans le cadre de la loi sur Fonds de Participation créée en 1978.

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Crédit entreprise pour équipement

Le crédit entreprise pour équipement fait partie des financements les plus courants proposés par les banques et institutions de financement aux entreprises. Les détails.

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Cartes de crédit corporatives pour entreprises

Type de financement entreprise facile à obtenir, les cartes de crédit corporatives peuvent servir à toutes les démarches liées aux activités d’une société.

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NACRE, un crédit entreprise destiné aux créateurs d'entreprise

Pour monter une entreprise ou la remettre en activité, les professionnels ont souvent besoin de financements. Le NACRE figure parmi les crédits octroyés par l'État.

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Hôtellerie : le PPRH, un exemple de crédit entreprise pour la rénovation

Les professionnels désirant effectuer des travaux de rénovation de leur hôtel peuvent être confrontés à la question du financement de leur projet tout en préservant leur trésorerie. Le PPRH ou Prêt Participatif pour la Rénovation Hôtelière apporte des solutions pour les entreprises concernées.

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Prêt d'honneur

Le prêt d'honneur est accordé à une entreprise en phase de démarrage qui n'a pas suffisamment de moyens financiers pour mener son projet à bien. Voici ce qu'il faut savoir sur le prêt d'honneur.

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Escompte commercial : comment ça marche ?

Lorsqu'une entreprise a un besoin urgent de trésorerie, elle peut pratiquer l'escompte commercial pour obtenir les liquidités nécessaires.

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Capital investissement

Les établissements bancaires demandent, la plupart du temps aux jeunes entreprises ou entreprises naissantes, de réunir au moins 30 % de leurs besoins durables pour leur octroyer un crédit entreprise. Afin de constituer assez de capitaux propres, ces entreprises peuvent alors recourir à des opérations de capital investissement.

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Crédit syndiqué

La plupart des entreprises élaborant des projets de grande envergure rencontrent de nombreuses difficultés au niveau du financement. Le crédit syndiqué peut être une solution.

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Crédit-bail : obligations des signataires

Un crédit-bail entreprise engage les deux parties signataires du contrat. Elles doivent remplir leurs obligations respectives afin d'éviter tout litige avant ou après l'échéance du crédit-bail.

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