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Les types de financement professionnel adaptés aux TPE et PME

Crédit-bail : obligations des signataires

Un crédit-bail entreprise engage les deux parties signataires du contrat. Elles doivent remplir leurs obligations respectives afin d’éviter tout litige avant ou après l’échéance du crédit-bail.

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Crédit syndiqué

La plupart des entreprises élaborant des projets de grande envergure rencontrent de nombreuses difficultés au niveau du financement. Le crédit syndiqué peut être une solution.

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Capital investissement

Les établissements bancaires demandent, la plupart du temps aux jeunes entreprises ou entreprises naissantes, de réunir au moins 30 % de leurs besoins durables pour leur octroyer un crédit entreprise. Afin de constituer assez de capitaux propres, ces entreprises peuvent alors recourir à des opérations de capital investissement.

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Escompte commercial : comment ça marche ?

Lorsqu’une entreprise a un besoin urgent de trésorerie, elle peut pratiquer l’escompte commercial pour obtenir les liquidités nécessaires.

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Le prêt d’honneur

Le prêt d’honneur est accordé à une entreprise en phase de démarrage qui n’a pas suffisamment de moyens financiers pour mener son projet à bien. Voici ce qu’il faut savoir sur le prêt d’honneur.

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Hôtellerie : le PPRH, un exemple de crédit entreprise pour la rénovation

Les professionnels désirant effectuer des travaux de rénovation de leur hôtel peuvent être confrontés à la question du financement de leur projet tout en préservant leur trésorerie. Le PPRH ou Prêt Participatif pour la Rénovation Hôtelière apporte des solutions pour les entreprises concernées.

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NACRE, un crédit entreprise destiné aux créateurs d’entreprise

Pour monter une entreprise ou la remettre en activité, les professionnels ont souvent besoin de financements. Le NACRE figure parmi les crédits octroyés par l’État.

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Cartes de crédit corporatives pour entreprises

Type de financement entreprise facile à obtenir, les cartes de crédit corporatives peuvent servir à toutes les démarches liées aux activités d’une société.

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Crédit entreprise pour équipement

Le crédit entreprise pour équipement fait partie des financements les plus courants proposés par les banques et institutions de financement aux entreprises. Les détails.

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Prêt Starteo : un type de crédit entreprise sur Fonds de Participation

Le prêt Starteo est un financement octroyé aux jeunes entreprises dans le cadre de la loi sur Fonds de Participation créée en 1978.

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Ouvrir son capital aux investisseurs : Love money, Business angels,…

Pour financer votre entreprise, il est possible de faire appel à des investissements extérieurs contre une participation au capital.

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La MCNE, un financement à court terme pour les créances export

Dans le cadre de son activité, il se peut qu’une société exportatrice accorde un délai de paiement à un client étranger. Cette option engendre généralement un manque à combler dans la trésorerie de l’entreprise, qui peut alors contracter une mobilisation de créances née à l’étranger ou MCNE.

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LOA : un financement qui permet de constituer le parc automobile d’une société

La location avec option d’achat (LOA), également connu sous l’appellation de Leasing-Automobile, est un type de financement qui permet de constituer ou de rénover le parc automobile d’une entreprise. Les professionnels qui n’ont pas les moyens d’effectuer un achat au comptant ou un crédit bail peuvent adopter ce type de financement.

La location avec option d’achat : définition

La LOA ou Leasing Automobile est un dispositif qui permet aux professionnels et aux PME de louer un ou plusieurs véhicules neufs pour constituer le parc automobile de leur entreprise. D’une manière plus concrète, le véhicule destiné à un usage professionnel est acheté par un organisme financier.
À l’issue d’une signature de contrat entre l’emprunteur et l’institution de financement, l’emprunteur devra s’acquitter périodiquement d’une échéance qui correspond à la location du véhicule. D’une manière générale, la durée du contrat varie entre 2 et 5 ans. Au terme du contrat, le professionnel ou le dirigeant de la PME peut soit le restituer et souscrire à une autre LOA, soit l’acquérir définitivement à un prix prédéterminé.

Le principe de la LOA

Lors de la signature d’un contrat de Leasing-Automobile, l’organisme de financement exige souvent un dépôt de garantie qui varie de 15 % à 35 % du prix total du véhicule. Par ailleurs, le montant total de la LOA peut atteindre 100 % du prix de l’automobile.

Selon les conditions stipulées par le contrat, le règlement de la mensualité du LOA peut s’effectuer mensuellement ou trimestriellement. L’emprunteur doit s’acquitter de la première mensualité au moment où il reçoit les clés du véhicule.

La carte grise est éditée au nom de l’emprunteur. Ce dernier se charge également de régler les frais mensuels se rapportant à la possession de ce document administratif.

Après l’acquittement des 12 premiers mois de mensualités, certaines institutions financières autorisent les débiteurs à acheter le véhicule. Au terme du contrat, le dépôt de garantie est décompté de l’option d’achat.

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Financement des entreprises innovantes : faites appel aux business angels !

Les entreprises qui sont spécialisées dans l’innovation autre que technologique et qui ont besoin de financement peuvent faire appel aux business angels.

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France Active, un fonds destiné aux jeunes PME

Le credit aux entreprise France Active est un fonds qui a été érigé en vue de faciliter l’accès au crédit aux dirigeants des petites et moyennes entreprises.

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CLEFE, l’organisme de financement des entreprises pour femme

CLEFE constitue une institution de financement dédiée aux entreprises dirigées par les femmes. Elle propose différentes solutions pour aider les entreprises à bien démarrer.

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Sources de financement : les FCPR

Les FCPR ou Fonds Communs de Placement à Risque interviennent dans le financement des entreprises lors de la période de capital-développement. Toutes les explications.

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Prêt participatif d’Amorçage d’Oséo

Parmi les financements bancaires qu’Oséo a créés pour les entreprises, on retrouve le prêt participatif d’amorçage. Zoom.

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Biotech Garantie

Afin de faciliter l’accès des sociétés de biotechnologie aux crédits bancaires, OSEO a spécialement créé à leur encontre le prêt Biotech Garantie. Toute la lumière sur cette garantie unique.

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Le crédit spot

Le crédit spot est un crédit entreprise de très courte durée destiné à régler les problèmes de trésorerie ponctuels des PME.

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Le crédit fonds de commerce

Pour permettre l’acquisition d’un fonds de commerce ou le rachat des parts sociales d’une société, les institutions bancaires peuvent octroyer un crédit fonds de commerce.

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Le prêt vert bonifié

Pour répondre aux enjeux environnementaux, Oséo propose le prêt vert bonifié, un crédit destiné à toutes les PME qui projettent de lancer des produits liés à l’efficacité énergétique sur le marché.

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Crédit entreprise à taux bonifié

Le système de « bonification de prêt » est mis en place par le Conseil Régional afin de réduire la dette d’un organisme prêteur. Il en découle un abaissement du taux d’intérêt prélevé au remboursement d’un prêt professionnel.

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Crédit entreprise pour les jeunes en difficulté grâce à l’Adie

L’Adie ou l’Association pour le Droit à l’Initiative économique vient en aide aux jeunes aspirant à créer leur propre entreprise. Cette assistance est proposée aux jeunes de moins de 32 ans aux ressources modestes.

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Crédit-bail ou leasing

Le crédit-bail, ou « leasing », est un contrat de location d’un matériel, d’un véhicule voire même d’un immeuble, avec possibilité de rachat à son échéance, établi entre deux parties : une entreprise et une banque ou un leaser.

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Participer aux concours d’aide à la création d’entreprise pour financer sa création

Destinés aux start-ups, les concours d’aides sont incontournables, tant sur le plan financier que relationnel afin de mieux démarrer une activité.

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L’affacturage ou factoring

Il est fréquent qu’une entreprise soit obligée d’accorder à ses clients des délais de paiements. Apparaît alors un décalage dans la trésorerie de l’entreprise auquel elle doit faire face. Afin de combler d’éviter un tel délai, elle a la possibulité de céder ses factures à un spécialiste dans le domaine. Pour ce faire, elle peut avoir recours à l’affacturage.

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Le Crédit bancaire

Le crédit bancaire, encore appelé crédit professionnel est généralement la solution la plus courante pour financer l’achat d’un bien à valeur élevée, du métériel ou encore pour financer la création ou reprise d’entreprise.

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Le crowdfunding pour les TPE – PME

Le crowdfunding représente un nouveau moyen de financement pour les entreprises. Basé sur la solidarité des internautes, il évite aux petites sociétés de devoir emprunter à leur banque et de payer des intérêts importants. Il leur permet également d’obtenir rapidement l’argent dont elles ont besoin pour financer leurs activités, sans craindre un refus de leur établissement bancaire, pour quelque raison que ce soit.